وقع اتحاد المصارف العربية اتفاقية تحالف استراتيجي مع شركة "فالوريس"، الرائدة في تقنيات الذكاء الاصطناعي المؤسسي والحلول التنظيمية المتقدمة، بهدف تطوير ونشر الجيل التالي من منظومات الامتثال والذكاء التنظيمي ومكافحة الجرائم المالية، مدعومة بالذكاء الاصطناعي، بما يخدم القطاع المصرفي العربي ويعزز جاهزيته لمتطلبات المرحلة المقبلة.
ويعد هذا التحالف محطة مفصلية في مسار التحول الرقمي للقطاع المصرفي في المنطقة، كونه يجمع بين خبرة VALOORES الممتدة لأكثر من ثلاثة عقود في تطوير حلول الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي وتحليل البيانات الضخمة، وبين الحضور المؤسسي والإقليمي الواسع للاتحاد، بما يفتح آفاقا جديدة أمام بناء منظومات مصرفية أكثر كفاءة ومرونة وامتثالا، وقادرة على مواكبة المتغيرات المالية والتنظيمية العالمية بثقة واقتدار.
ويهدف هذا التحالف إلى بناء نموذج إقليمي متكامل للامتثال المؤسسي، قائم على الذكاء الاصطناعي، يواكب المتطلبات التنظيمية المتزايدة والتعقيدات المرتبطة بمكافحة الجرائم المالية، ويعزز قدرة المؤسسات المصرفية على الامتثال الدقيق والسريع للمعايير الدولية.
وفي هذا الإطار، ستوفر المبادرة المشتركة بنية تحتية متطورة للامتثال تشمل: أنظمة متقدمة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)، حلول "اعرف عميلك" (KYC) المدعومة بالتحليل الذكي، وقانون الامتثال الضريبي الأميركي FATCA، والمعايير الدولية للتقارير المالية (IFRS 9)،ومنصات الحوكمة والمخاطر والامتثال الذاتية (GRC).
كما ستتيح هذه المنظومة أدوات متقدمة للرصد والتحليل والتدقيق في الوقت الحقيقي، ولوحات مراقبة ذكية، ومسارات تدقيق قابلة للتتبع، بما يعزز الشفافية والامتثال الكامل، ويرفع من كفاءة الأداء المؤسسي.
كما ستقدم هذه المبادرة المشتركة بنية تحتية متكاملة للامتثال المدار بالذكاء الاصطناعي، مراقبة ومضبوطة وقابلة للتدقيق الكامل، ومصممة لتلبية متطلبات الرقابة الصارمة التي تفرضها أبرز الهيئات التنظيمية الدولية، بما فيها: مجموعة العمل المالي (FATF)، والاحتياطي الفيدرالي الأميركي، وصندوق النقد الدولي (IMF)، لجنة بازل للرقابة المصرفية، وجميع السلطات النقدية الوطنية عبر دول مجلس التعاون الخليجي والمشرق العربي وشمال أفريقيا.
وسيتضمن كل نموذج منشر قابلية التفسير الشامل، ومسارات تدقيق كاملة، ولوحات مراقبة آنية، ما يضمن أن المؤسسات المالية في المنطقة تعمل عند طليعة الابتكار مع الالتزام التام بأفضل الممارسات الدولية. ويتطلع هذا التعاون إلى إنشاء مؤسسة الذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية، كمركز تميز إقليمي رائد، يتولى إدارته بشكل مشترك كل من اتحاد المصارف العربية وVALOORES ومن شأن هذه المؤسسة أن ترسخ مرجعية متقدمة في مجالات البحث والتطوير، والشهادات المهنية، وبناء القدرات المؤسسية، والتوسع المسؤول في توظيف تطبيقات الذكاء الاصطناعي في العمل المصرفي.
وستتيح هذه المنصة النوعية للمؤسسات الأعضاء في اتحاد المصارف العربية الوصول إلى حلول صناعية مجربة عالميا، صممت لمعالجة أكثر التحديات إلحاحا وتعقيدا في مجالات الامتثال وإدارة المخاطر والتقارير التنظيمية، بما يسهم في تعزيز كفاءة القطاع المصرفي العربي، ورفع قدرته على مواكبة التحولات المالية والتقنية المتسارعة.
