قد يكون البدء في الاستثمار أمرًا مربكًا، خاصة مع وجود العديد من الاستراتيجيات المختلفة وآراء الخبراء المتاحة. باستخدام أسلوب الاستثمار الصحيح، يمكنك خوض غمار الاستثمار بثقة أكبر واختيار الاستثمارات التي تتوافق مع أهدافك وقدرتك على تحمل المخاطر.
في هذه المقالة، ستستكشف أنماط الاستثمار المختلفة والتي من شأنها أن تساعدك في تحديد الأسلوب المناسب لك.
ما هي أنماط الاستثمار؟
أنماط الاستثمار هي ببساطة استراتيجيات مختلفة تستخدم لاختيار الاستثمارات المناسبة لطبيعة شخصيتك. يمكن أن تستند هذه الأنماط إلى أشياء مثل مقدار المخاطرة التي ترغب في تحملها، أو حجم الشركات التي تهتم بها، أو ما إذا كنت تبحث عن نمو سريع أو عوائد ثابتة. إذا كنت ترغب في تعميق مهاراتك المعرفية وتطويرها في اختيار أسلوب الاستثمار الذي يتماشى مع شخصيتك، فإن دورات الاستثمار عبر الانترنت يمكن أن تكون خيارًا جديدًا لتمكينك من الأدوات اللازمة.
تتبع العديد من صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs) أسلوب استثماري محدد. غالبًا ما تلتزم هذه الصناديق باستراتيجية واحدة، سواء كانت تستهدف النمو أو القيمة أو أي شيء آخر، وتساعد المستثمرين على بناء محافظ متنوعة بناءً على هذا الأسلوب.
العوامل الرئيسية التي يجب مراعاتها
عند اختيار أسلوب الاستثمار، فكر في ما يلي:
الأهداف المالية: هل تتطلع إلى تنمية أموالك بمرور الوقت، أو توليد الدخل السلبي، أو حماية ثروتك؟
التسامح مع المخاطر: ما مقدار المخاطرة التي يمكنك التعامل معها وتحملها؟ يمكن لبعض الأشخاص تحمل التقلبات الكبيرة في السوق، بينما يفضل البعض الآخر المزيد من الاستقرار.
الشخصية: هل تستمتع بالبحث عن الشركات واختيار الأسهم بنفسك، أم تفضل نهج عدم التدخل؟
الخبرة: إذا كنت جديدًا في الاستثمار، فقد ترغب في البدء بأسلوب أبسط وتعلم المزيد أثناء تقدمك.
إذا كنت من ذوي الخبرة في المجال وتحب البحث عن الشركات، فقد تكون الأسهم الفردية خيارًا مثيرًا للاهتمام. ولكن بالنسبة للمبتدئين أو أولئك الذين لديهم وقت أقل، فقد يكون النهج السلبي منخفض الحل الأفضل.
الاستثمار النشط مقابل الاستثمار السلبي
اثنان من أكثر أنماط الاستثمار شيوعًا هما الاستثمار النشط والاستثمار السلبي.
1. الاستثمار النشط: تتضمن هذه الاستراتيجية اختيار الأسهم الفردية أو الصناديق التي تعتقد أنها ستؤدي بشكل أفضل من السوق الإجمالية. قد يدير المستثمرون محافظهم بنشاط، محاولين التغلب على السوق من خلال البحث المتعمق. ومع ذلك، قد يستغرق هذا النهج وقتًا طويلاً ومكلفًا، حيث غالبًا ما تكون رسوم الصناديق النشطة أعلى. بمرور الوقت، من الصعب على الاستراتيجيات النشطة التفوق على السوق باستمرار.
2. الاستثمار السلبي: يهدف هذا الأسلوب إلى مطابقة أداء مؤشر سوق واسع مثل S&P 500، وليس التغلب عليه. تتضمن الاستراتيجيات السلبية عادةً الاستثمار في صناديق المؤشرات أو صناديق الاستثمار المتداولة، والتي تكون أقل تكلفة بكثير وقد قدمت تاريخيًا عوائد قوية طويلة الأجل. في حين أن الاستثمار السلبي لن يتفوق على السوق، إلا أنه يوفر عوائد قوية بمرور الوقت مع مخاطر وتكاليف أقل بكثير.
في حين أن الاستثمار النشط قد يبدو جذابًا، إلا أنه غالبًا ما يكون من الصعب تنفيذه بنجاح على المدى الطويل. تظهر الدراسات أنه على مدى فترات طويلة، تميل الاستراتيجيات السلبية إلى تحقيق أداء أفضل من الاستراتيجيات النشطة.
الاستثمار في النمو مقابل الاستثمار في القيمة
يقسم المستثمرون أيضًا الأسهم إلى فئتين: النمو والقيمة.
1. الاستثمار في النمو: يركز هذا الأسلوب على الشركات التي من المتوقع أن تنمو بشكل أسرع من المتوسط، وغالبًا ما تكون المخاطر أعلى. تعيد هذه الشركات عادةً استثمار أرباحها في توسيع أعمالها، مما قد يؤدي إلى ارتفاع أسعار الأسهم بمرور الوقت. قد لا تدفع أسهم النمو أرباحًا، لأنها تركز على إعادة الاستثمار من أجل النمو. غالبًا ما يتم تقييم هذه الأسهم بشكل أعلى بناءً على إمكاناتها المستقبلية.
2. الاستثمار في القيمة: يستهدف هذا الأسلوب الشركات التي تبدو مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية، مما يعني أنها تباع بأقل من قيمتها الحقيقية بناءً على عوامل مثل الأرباح أو الأصول. يبحث مستثمرو القيمة عن الصفقات، على أمل أن تزيد قيمة هذه الأسهم بمجرد أن يدرك السوق قيمتها الحقيقية. في حين تميل أسهم القيمة إلى النمو بوتيرة أبطأ من أسهم النمو، إلا أنها غالبًا ما تكون أقل خطورة.
كيفية العثور على أسلوب الاستثمار المناسب لك
يتعلق اختيار أسلوب الاستثمار المناسب بفهم أهدافك وتحملك للمخاطر والوقت الذي تريد أن تقضيه في إدارة محفظتك. قد ينجح بعض المستثمرين باستراتيجية نشطة تتضمن البحث في الأسهم الفردية، بينما قد يفضل البعض الآخر البساطة والتكاليف المنخفضة للاستثمار السلبي.
إذا كنت قد بدأت للتو، فمن الجيد استكشاف كلتا الاستراتيجيتين ومعرفة أيهما يناسب تفضيلاتك وأسلوب حياتك. يمكنك أيضًا الجمع بين أنماط مختلفة لإنشاء محفظة متنوعة تناسب احتياجاتك.
